中國人民銀行發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（下稱《管理辦法》），決定從2017年7月1日起實施。
在業內人士看來，《管理辦法》相比以往反洗錢監管規定的最大變化，主要集中在三點，一是將自然人大額現金交易報告標準從原先的當日單筆或累計交易（包括現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支）人民幣20萬元以上，調整到5萬元以上，外幣等值1萬美元以上的報告標準維持不變；二是要求金融機構新增建立與完善交易監測標準、交易分析與識別、涉恐名單監測、監測系統建立和記錄保存等；三是新增非銀行支付機構、保險專業代理公司等機構履行反洗錢監管義務。
非自然人銀行賬戶境內和跨境的大額轉賬交易額度超過人民幣200萬元或等值20萬美元外幣；自然人銀行賬戶境內大額轉賬交易規模超過人民幣50萬元或等值10萬美元外幣；跨境大額轉賬交易超過人民幣20萬元或外幣等值1萬美元，也需要向相關部門報備。針對企業對外投資并購貿易所涉及的跨境大額轉賬現金交易，銀行要求企業出示詳盡的貿易投資收購合同等相關材料，即便有些企業在自貿區設立自由貿易賬戶，銀行必須了解該企業的客戶、業務等，先對跨境資金流動進行反洗錢核查。
責任編輯：翟柯
