人民銀行漯河市分行精準治理涉詐“資金鏈”
近年來，人民銀行漯河市分行堅持“四個強化”，切實扛牢涉詐“資金鏈”治理行業責任，涉詐“資金鏈”精準治理取得新成效，涉案賬戶數量連續10個月同比下降。
強化組織領導，握緊行業治理指揮棒。加強專班建設。成立反詐工作專班，推動各銀行機構完善專班機制，組建全市銀行業涉詐治理小組，持續加大資源投入，提升治理成效。加強統籌謀劃。將涉詐“資金鏈”治理納入年度重點任務，印發貫徹落實《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》工作方案，壓實相關部門治理責任。加強組織推動。聯合市反詐中心召開全市涉詐“資金鏈”治理工作會議，通報轄內涉詐“資金鏈”治理形勢，組織銀行機構加強經驗交流，持續推進工作落實。
強化壓力傳導，筑牢行業監管壓艙石。提升倒查核實時效。督促銀行機構圍繞當日通報的涉案賬戶線索、開戶資料、資金交易等開展自查，及時采取措施防控風險。今年以來，組織銀行機構倒查涉案賬戶1005戶。加強賬戶線索共享。組織銀行機構共享涉案賬戶線索，舉一反三進行風險排查，有效防范同名跨行等關聯賬戶涉詐風險。今年以來，排查并管控關聯賬戶1078戶。提升現場核查力度。成立反詐核查小組，對治理不力的銀行機構同時約談分管領導及相關營業網點負責人等，一體推進聯動整改。今年以來，約談銀行機構5家次。
強化精準治理，織密精準治理責任網。完善賬戶分類分級管理體系。持續督促銀行機構落實精準研判、精細操作、精確打擊等措施，通過開戶承諾、非柜面限額管理、客戶回訪等舉措完善分類分級管理。加大銀行賬戶事中監測分析力度。指導8家銀行機構加入金融反詐一體化平臺，推動各銀行機構及時根據涉詐犯罪手法更新風險防控模型13次，提高涉詐可疑交易識別管控精準度。今年以來，累計攔截可疑交易2593筆，涉及金額1.27億元。守牢存量賬戶涉案關口。指導銀行機構持續開展存量賬戶排查、新開賬戶核實和異常交易監測，對賬戶異常交易行為早預警、早干預。
強化警銀協作，打好協同配合組合拳。積極配合公安機關完善銀行網點預警勸阻機制、24小時緊急聯絡機制、涉電信網絡詐騙凍結資金依法及時返還機制，進一步深化警銀協作。今年以來，協助公安機關抓捕嫌疑人26人次，協助破獲涉詐案件8起，有5家銀行被公安機關通報表揚，柜面堵截異常開卡事件120起，幫助79名群眾免于電信網絡詐騙。
責編：翟柯 審核：王輝 終審：王崢
